O Pix deixou os pagamentos muito mais práticos e rápidos no Brasil, mas proteger os usuários contra fraudes passou a ser um desafio ainda mais complexo para o varejo.
Segundo o Banco Central, em 2024, o prejuízo total com golpes via Pix atingiu a marca de R$ 4,9 bilhões, um salto de 70% em relação ao ano anterior. O número de fraudes também explodiu, com uma média mensal superior a 390 mil casos notificados. Em janeiro de 2024, por exemplo, foram registradas 324.752 notificações de fraudes no Pix.
Setores como farmácias, supermercados, lojas de eletrônicos e moda online estão entre os mais visados, já que realizam um grande volume de transações rápidas e de menor valor, favorecendo a atuação de fraudadores. Além de representarem prejuízos diretos, como perdas financeiras, as fraudes ameaçam a reputação das marcas e a confiança dos consumidores, cada vez mais atentos à segurança digital.
Golpes como o uso de contas laranjas, engenharia social e a exploração de brechas em processos de autenticação se tornaram mais sofisticados, exigindo que soluções antifraude para Pix no varejo acompanhem essa evolução e também atendam às regulamentações do Banco Central, que vem impondo normas mais rígidas de segurança para o sistema de pagamentos instantâneos.
Pix da Celcoin oferece proteção antifraude
Nesse cenário de novas exigências, a Celcoin se apresenta como uma solução robusta e integrada. Através da sua vertical cel_payments, a empresa oferece ao varejo um conjunto de ferramentas antifraude, projetadas para mitigar riscos em pagamentos via Pix, de forma eficaz — e com rápida implementação, sem grandes mudanças nos sistemas de vendas ou plataformas existentes.
O cel_payments sabe que segurança é parte fundamental das transações financeiras. Suas soluções vão além da simples detecção de anomalias: combinam análise comportamental em tempo real, inteligência artificial para identificar novos padrões de fraude e mecanismos de bloqueio preventivo, oferecendo uma proteção no nível das grandes instituições financeiras.
Ao integrar as soluções de Pix da Celcoin, o varejista colhe benefícios diretos e estratégicos em questões de eficiência e segurança:
- Tecnologia de ponta: proteção no mesmo nível das grandes instituições financeiras, mas adaptável a negócios de todos os portes. A Celcoin processa mais de 250 milhões de transações mensais via Pix e possui Nota A na ANS do Banco Central.
- Identificação rápida e prevenção de golpes: o uso de inteligência artificial permite bloquear fraudes emergentes automaticamente, antes que causem prejuízos.
- Redução drástica de perdas financeiras: a prevenção ativa de fraudes impacta diretamente o caixa da empresa, evitando perdas que podem chegar a muitos milhares de reais em poucos minutos.
- Aumento da confiança do consumidor: um ambiente de pagamento seguro eleva a confiança na loja e incentiva a utilização do Pix, favorecendo a fidelização dos clientes. Segundo pesquisa do SPC Brasil, 86% dos consumidores preferem comprar em estabelecimentos que demonstram práticas claras de segurança digital.
- Diminuição de chargebacks e contestações: a identificação e bloqueio de transações suspeitas reduzem disputas financeiras, otimizando o fluxo de caixa e os processos internos.
- Proteção da reputação da marca: em tempos de redes sociais e plataformas de avaliação pública, oferecer um ambiente de compra seguro protege a imagem da empresa e evita danos de longo prazo.
Além disso, com o Pix consolidado como principal meio de pagamento instantâneo no Brasil, investir em soluções de segurança não é apenas uma medida preventiva — é uma estratégia essencial para garantir o crescimento sustentável no varejo.
Em um mercado onde a agilidade do Pix é fundamental, mas os riscos de fraude são reais e crescentes, contar com a proteção especializada da Celcoin faz toda a diferença. Ao proteger suas transações, você protege o seu negócio, fortalece a sua marca e constrói uma relação de confiança duradoura com seus clientes.
Segurança no ecossistema Pix é mais do que uma necessidade: é um investimento inteligente para o futuro do varejo. E, enquanto as novidades surgem, as novas ferramentas de segurança também devem acompanhar esse ritmo.
