Descubra todos os benefícios do pagamento mensal e quais as principais vantagens para o seu negócio
Existem diversas formas de receber valores em uma empresa, como o pagamento mensal ou anual. Porém, para definir qual é o melhor, é preciso planejar e colocar “no papel” todos os benefícios e empecilhos que essas modalidades podem oferecer para o seu negócio.
É muito importante ter isso definido como parte de um plano de negócios, afinal a forma de recebimento é fundamental para uma empresa e é a principal fonte de renda que ela pode ter. Portanto, ter a forma de recebimento de dinheiro muito bem alinhada é primordial e pode fazer toda a diferença no faturamento.
Mas nem sempre é tão fácil definir a forma de pagamento e, durante o processo, podem surgir dúvidas que acabam complicando um pouco a escolha. O mais certo a fazer é sanar qualquer objeção.
Quando o assunto é pagamento mensal uma das maiores perguntas é: quais as vantagens e principais diferenças para outras formas de pagamentos? Pensando nisso, fizemos esse post para acabar de uma vez por todas com essa dúvida e mostrar os principais benefícios dessa modalidade de recebimento. Confira!
Como funciona o pagamento mensal?
O pagamento mensal é uma modalidade de recebimento muito utilizada por diversas empresas, nos mais variados ramos de atuações, há muito tempo. É muito comum que instituições de ensino, como universidades, faculdades e escolas, usem essa forma de recebimento, assim como academias, clubes de lazer, serviços de streaming e diversos outros.
De uma forma geral, a forma de pagamento mensal funciona de uma maneira simples e que apresenta benefícios tanto para as empresas que a utilizam quanto para os seus clientes.
Esse meio de pagamento, também conhecido como mensalidade, é renovado todos os meses de forma automática, enquanto a prestação de serviço ou o contrato acordado estiver em atividade vigente.
É muito comum que as formas de quitação oferecidas na modalidade de pagamento mensal sejam o boleto bancário e o cartão de crédito. O boleto no Brasil é amplamente utilizado, e ainda existe uma boa parte da população que recebe ele de forma impressa pela caixa de correio, para realizar o pagamento. Essas são as famosas “contas do mês”.
Serviços básicos e muito utilizados pela maioria das pessoas também usam essa forma de recebimento, como empresas distribuidoras de energia elétrica, água, gás, serviços de telefonia e internet.
O pagamento mensal é uma ótima forma de cobrança e retenção de clientes para a empresa. Isso porque reduz os números de desistências por parte das pessoas que utilizam a sua solução e apresenta a possibilidade de automação dos sistemas de cobrança utilizados pela empresa.
Para a empresa também são vistos benefícios significativos, uma vez que, quanto maior for a automação dos sistemas de cobrança utilizados por ela, menores são as chances de erros durante alguns processos. Também facilita o controle financeiro, uma vez que as datas de entrada dos valores são identificadas facilmente.
Quais são os principais tipos de pagamento existentes?
Quando o assunto é pagamento mensal existem diversas formas aceitas para receber os valores que serão quitados. Definir a melhor forma de pagamento é muito importante e facilita os relatórios e as conferências dos números da empresa.
Empresas que trabalham com pagamento recorrente também se beneficiam da forma de recebimento mensal e da variedade de formas de recolher essa receita. As mais utilizadas atualmente são:
- Cartão de crédito;
- Cartão de débito;
- Dinheiro;
- E-commerce;
- Boleto;
- Transferência;
- Pix;
- Links.
Para ajudar a entender melhor, vamos falar de cada uma das formas existentes com mais detalhes.
Cartão
Os cartões são uma das formas mais comuns de pagamento utilizadas nos dias atuais. Tanto para compras online quanto para o pagamento presencial, eles oferecem uma facilidade muito grande e são aceitos em praticamente todos os tipos de comércio em diversas partes do mundo.
Além disso, usando o cartão diminui-se a necessidade de andar com dinheiro em espécie, o que em muitos lugares gera mais segurança e cuidado para as pessoas.
No pagamento mensal, ele é amplamente utilizado, principalmente os cartões de crédito. Isso porque o valor é lançado automaticamente direto na fatura da pessoa, descontando somente esse valor da parcela do mês. Nesse caso é preciso ter esse valor liberado como limite no cartão, caso contrário pode ser recusado.
Apesar do cartão de crédito ser o mais usado, também é possível realizar o pagamento mensal através de um cartão de débito. A diferença é que em muitos casos o processo não será automatizado e a pessoa precisará informar os dados do cartão e confirmar o pagamento através do seu saldo disponível.
Existem também outros tipos de cartão que podem ser utilizados em alguns serviços que trabalham com o pagamento mensal, como streamings e servidores de jogos. Esses são os chamados gifts cards, ou cartão de presente, que podem ser comprados em lojas e inseridos no sistema da empresa para realizar o pagamento.
Dinheiro
O dinheiro é a forma de pagamento mais antiga entre as opções apresentadas neste post. Apesar disso, não é a mais utilizada nos tempos atuais. Devido às facilidades tecnológicas, muitas vezes as pessoas nem possuem mais o dinheiro fisicamente, realizando todos os seus pagamentos de forma online.
Apesar disso, muitas pessoas utilizam o dinheiro para realizar os seus pagamentos. No Brasil, é muito comum vermos pessoas em filas de casas lotéricas, bancos ou outros locais disponíveis para pagamento de contas através do dinheiro em espécie.
Existem alguns casos em que o pagamento em dinheiro pode ter algumas vantagens, como descontos no valor total ou o reconhecimento do pagamento mais rápido. Porém, mesmo assim, é uma modalidade que está cada dia sendo menos utilizada pelas pessoas de um modo geral.
E-commerce
Atualmente é muito comum realizar compras pela internet. Elas podem ser feitas por meio de sites ou até mesmo pela assinatura de serviços oferecidos de forma online. Em muitos casos a facilidade oferecida é um grande diferencial, proporcionando o acesso a uma diversidade de produtos e serviços em diferentes ramos.
Existem empresas que oferecem produtos online, como streaming de filmes, livros e cursos, e utilizam o e-commerce como a principal forma de pagamento mensal do seu serviço oferecido.
Há também empresas que oferecem serviços físicos, mas que são comercializados em forma de e-commerce. Isso acontece com clubes de assinaturas, por exemplo, em que a pessoa faz todo o processo de compra de forma online e recebe o produto ou um kit em sua casa todos os meses.
Boleto
O boleto talvez seja umas das formas de pagamento mais conhecidas pelas pessoas. Isso porque ele pode estar presente como uma forma de cobrança de diversas empresas, nos mais variados ramos de atuação, como na compra de produto ou serviço ou no oferecimento de alguns recursos como água e eletricidade em uma residência.
O boleto também possui uma vantagem por ser algo versátil de ser pago, uma vez que a sua quitação pode ser feita de forma online, por apps ou internet banking, utilizando cartões de crédito ou débito e até mesmo em locais físicos como bancos, casas lotéricas e comércios cadastrados para o recebimento e quitação de contas.
Ele pode ser muito utilizado pelas empresas no pagamento mensal, principalmente as que trabalham com o pagamento recorrente. Programado no sistema de cobrança utilizado pela empresa, o boleto será gerado de forma automática e encaminhado para o cliente.
Transferência
Outra forma de receber o pagamento mensal é através de transferência bancária. Nessa modalidade, o pagamento é feito diretamente para uma conta da empresa e os valores costumam cair de forma bem rápida.
A transferência é uma forma fácil de realizar o pagamento mensal, já que é muito comum que as pessoas utilizem aplicativos de banco em seus smartphones e realizem essa operação de forma online, independentemente de sua localização no momento.
Existem opções atualmente que isentam o usuário de taxas quando a opção de pagamento é a transferência bancária, o que é muito atrativo e pode ser um diferencial utilizado nas negociações.
Pix
O pix é uma das formas de pagamento mais revolucionárias do mercado e ganhou muitos usuários nos últimos tempos. Apesar de ainda ser novo e passar por algumas atualizações na sua forma de trabalho, ele apresenta facilidades que atende às necessidades de clientes e das empresas.
A confirmação do pagamento feito por pix é quase imediata, o que facilita bastante o planejamento e a disponibilização do produto ou serviço oferecido. Além disso, é um serviço sem taxas, atende contas de qualquer banco ou instituição financeira e pode ser feito 24 horas por dia, de acordo com os limites previamente configurados.
O pix é um sistema de transação bancária brasileiro e, apesar das facilidades apresentadas por ele, não é sempre aceito por empresas estrangeiras.
Links
Os links de pagamento mensal são totalmente versáteis e atendem clientes que desejam realizar o pagamento de uma forma mais facilitada e acessível. Isso porque a empresa pode gerar o link através de um sistema de gestão e o cliente utilizar uma forma de pagamento disponível que melhor o atende.
Uma grande vantagem dos links de pagamento é que eles possibilitam que as empresas aceitem o recebimento de forma online, mesmo sem a necessidade de ter um site. Além disso, todo o processo é feito de forma bem simples e com total segurança.
É possível pagar um link com cartão de crédito ou débito, boleto ou pix e ele pode ser enviado para o cliente por diversos meios como por e-mail, Whatsapp ou outras redes sociais.
Quais as principais diferenças entre pagamento mensal, anual e em parcelas?
O pagamento mensal não é a única forma disponível para o recebimento de dinheiro de uma empresa. Existem também as opções de pagamento anual e pagamento feito em parcelas. Apesar do propósito final ser igual, o recebimento do valor, cada um deles possui algumas características distintas.
Para ficar mais claro, vamos falar o que é pagamento anual, mensal e em parcelas e as principais características e diferenciais de cada um deles.
Mensal
Como já falamos anteriormente neste post, o pagamento mensal é a quitação realizada em uma determinada data, todos os meses. Esse tipo de cobrança é amplamente usado no mercado da recorrência e em empresas que trabalham com assinatura do seu serviço. Como por exemplo:
- Serviços de streaming;
- Academias;
- Instituições de ensino;
- Clube de assinatura;
- Plataforma de conteúdos;
- Clínicas de beleza e estética;
- Clubes de benefícios;
- Clubes esportivos, entre outros.
O pagamento mensal é um ótimo atrativo para as pessoas que não querem se comprometer com assinaturas ou pagamentos de longo prazo, uma vez que a cobrança é feita em dias certos e pode ser paralisada a qualquer momento.
Um grande desafio para as empresas nesse modelo de cobrança é conseguir a retenção do cliente e continuar sempre oferecendo um serviço satisfatório e atrativo.
Anual
Diferentemente do anterior, o pagamento anual é feito com base em um contrato entre empresa e cliente com duração de 12 meses de forma ininterrupta.
O pagamento anual pode ser feito à vista, com o valor integral da assinatura do serviço, ou parcelado, de acordo com as características oferecidas pela empresa responsável pelo trabalho oferecido.
A grande vantagem do pagamento anual, e muitas vezes oferecido pelas empresas, são valores menores ou descontos diferenciados para quem opta por essa forma de pagamento. Isso é possível já que o cliente ficará mais tempo atrelado à empresa e ao serviço.
Parcelas
O pagamento em parcelas pode ser classificado como um subgênero do plano anual ou algum período maior. Isso porque é feito um contrato mais duradouro que o pagamento mensal e é efetuado com um cartão de crédito. Dessa forma é parcelado pelo número de vezes de preferência do cliente ou disponíveis pela empresa.
Assim, todo mês o valor é descontado diretamente do cartão utilizado para realizar o pagamento do serviço. Isso é muito bom para as pessoas que não possuem o valor total no momento da compra, mas têm ele disponível no limite de crédito do cartão.
Por outro lado, é semelhante à compra de um produto em uma loja, sendo assim o limite do cartão fica comprometido e só é totalmente restabelecido ao final do pagamento da última parcela do serviço contratado.
Quais as vantagens de oferecer pagamento mensal?
O pagamento mensal é uma excelente forma de recebimento para as empresas, não é à toa que muitas o utilizam e mantém os seus negócios ativos e com movimentação constante por todo o ano. Além disso, pode ser um facilitador para os clientes devido à sua flexibilidade.
Muitas pessoas, quando contratam um serviço ou assinam algo, não sabem exatamente o tempo que irão utilizar ele no total. Na forma de pagamento mensal essa ideia não é um fator de preocupação, principalmente se for algo novo no mercado.
Além disso, a renovação do serviço é automática todos os meses até que o próprio cliente intervenha nisso. Dessa forma, mesmo usando pouco o serviço, muitas pessoas preferem mantê-los e continuam pagando normalmente a cada mês.
Previsibilidade
Com o pagamento mensal é possível prever a quantidade de valores que irão entrar na sua empresa até um dia determinado, dependendo dos dias máximos de pagamento dos clientes. Dessa forma fica mais fácil trabalhar com os números e valores do negócio.
Além disso, é possível calcular a quantidade precisa de pessoas necessárias todos os meses para que as contas fechem no azul e a empresa tenha lucro no final dos resultados.
É muito importante manter a base de clientes ativa e trabalhar para o crescimento dela, construindo medidas especiais e bem sólidas para todos aqueles que estão querendo cancelar o serviço oferecido.
Relacionamento com o cliente
Ter um bom relacionamento com o cliente é fundamental para uma empresa, afinal ele é um dos grandes responsáveis por mantê-la viva e gerar renda. Sendo assim, é primordial ter um atendimento eficaz e disponível para tirar dúvidas, resolver problemas e passar qualquer tipo de informação em relação ao serviço oferecido.
Atualmente existem ferramentas que facilitam esse relacionamento e o tornam mais eficaz. Podem ser oferecidas formas de contato através de chat, redes sociais, Whatsapp, e-mail, telefone e outros. O importante é ter disponibilidade para realizar os atendimentos aos clientes.
Facilidade
Oferecer um serviço com facilidades, principalmente de pagamento, é muito eficaz. Para isso é fundamental contar com um bom software de gestão de pagamentos. Além de facilitar para o cliente, também traz diversos benefícios para a empresa.
Quanto mais fácil for gerir os pagamentos, melhores serão os resultados e as tratativas em geral no negócio. Além disso, um bom software de gestão gera oportunidades de executar tarefas de forma mais fácil e rápida, dando, assim, mais oportunidades de melhorias e investimentos.
Pagamento mensal com cel_cash
Quando o assunto é gestão de pagamentos, a cel_cash é a melhor solução presente no mercado. E isso gera benefícios não só para a sua empresa como também para os clientes de forma geral.
Com o uso das ferramentas de gestão de pagamentos da cel_cash é possível criar relatórios atualizados em tempo real, visualizar os dados em dashboards, acompanhar os fluxos de vendas, entradas e saídas e outros dados da empresa.
Além disso, elas podem ser integradas para a realização de pagamentos e cobranças dos clientes, aceitando cartão de crédito, cartão de débito, boleto, pix, transferência e outros.
Com o sistema de gestão da cel_cash também é possível cadastrar os clientes, coletar dados, enviar lembretes e promoções e configurar formas de pagamentos, podendo, inclusive, cadastrá-los na forma de cobrança recorrente. Dessa forma, a taxa de inadimplência se torna muito baixa ou nem existente, além de gerar fidelização.
Neste post falamos sobre as vantagens e principais diferenças do pagamento mensal e o quanto ele é importante para a sua empresa de uma forma geral.
Para essa e qualquer outra forma de pagamento, contar com um sistema de gestão financeira é fundamental e muito importante. Dessa forma as chances de lucro podem ser maiores, mantendo a sua empresa viva e levando ela ao sucesso. Atualize as formas de pagamento com a cel_cash e descubra um universo de facilidades para a sua empresa.