No mundo dinâmico das finanças, as instituições financeiras se deparam constantemente com desafios crescentes em sua busca pela segurança digital. Mesmo com investimentos globais na ordem de bilhões de dólares anualmente, o setor enfrenta uma batalha incessante contra criminosos inovadores. De acordo com o relatório Faces of Fraud 2023, 83% das 150 instituições entrevistadas apontam a cibersegurança como seu principal desafio.
Marcos Tabajara, country manager da Appgate no Brasil, destaca: “Os criminosos enxergam cada inovação tecnológica como uma oportunidade de explorar a crescente complexidade das infraestruturas digitais e todas as possíveis vulnerabilidades em nossas defesas.”
Duas ameaças específicas ganham destaque entre os gestores: clones de voz e máscaras geradas a partir de fotos em redes sociais. Clones de voz, impulsionados por inteligência artificial, reproduzem perfeitamente a fala humana com base em vídeos online, representando uma ferramenta sofisticada nas mãos de criminosos.
As máscaras digitais são tão realistas que conseguem desbloquear sistemas protegidos por reconhecimento facial, e se tornam outra preocupação crucial. Essa técnica, que utiliza imagens disponíveis em redes sociais, destaca a necessidade urgente de defesas eficazes contra manipulações de identidade.
Em resposta, inovações defensivas emergem. O Commonwealth Bank of Australia adota um software que monitora o movimento do mouse durante transações, bloqueando operações suspeitas em milissegundos. Na Europa, o Deutsche Bank construiu a “Floresta Negra”, uma ferramenta que analisa padrões de transações e comportamento do cliente para antecipar e conter fraudes.
Paralelamente, o mercado de seguros cibernéticos ganha destaque. Essas apólices, essenciais em um cenário de crescente sofisticação das ameaças, oferecem proteção financeira contra danos decorrentes de ataques cibernéticos. Cristina Camillo, CEO da corretora Camillo Seguros, destaca a importância da análise detalhada dos sistemas e políticas do cliente para determinar coberturas e prêmios.
Marco Lagoa, CEO da Witec IT, enfatiza que, além dos seguros, estratégias como a restrição física de acesso e a realização periódica de testes de penetração são vitais. Essas medidas não apenas fortalecem a segurança digital, mas também garantem que apenas indivíduos autorizados possam interagir com dados críticos.
Transformando o processo de Onboarding e fortalecendo a cibersegurança financeira
É nesse cenário financeiro cada vez mais digital e interconectado que o cel_onboarding, solução cel_bricks da Celcoin, surge como uma ferramenta estratégica, proporcionando uma abordagem holística para fortalecer a segurança no processo de onboarding e combater as ameaças cibernéticas.
Validação e verificação de dados dos usuários
O cel_onboarding oferece uma solução completa para validar e verificar os dados dos usuários. Desde informações básicas, como nome e CPF, até análises mais complexas, a plataforma garante a autenticidade e a integridade das informações fornecidas durante o processo de cadastro.
Análise de riscos por usuário
A tecnologia por trás do cel_onboarding incorpora processos automáticos de análise de riscos. Isso permite que as instituições financeiras avaliem o potencial de risco associado a cada usuário em tempo real, proporcionando uma base sólida para tomadas de decisão rápidas e seguras.
Cumprimento das regulamentações do setor
O cel_onboarding atua como um aliado na garantia do cumprimento das normas do setor financeiro. A plataforma é projetada para se adaptar a mudanças regulatórias e garantir que os processos estejam alinhados com as exigências em constante evolução.
Prevenção de fraudes
Uma das funcionalidades essenciais do cel_onboarding é sua capacidade de prevenir fraudes. Utilizando métodos avançados, a plataforma identifica padrões suspeitos e sinais de atividades fraudulentas, protegendo tanto a instituição quanto os clientes contra ameaças potenciais.
Consulta de dados em tempo real
O cel_onboarding proporciona uma consulta de dados confiável, ágil e em tempo real. Ao buscar informações essenciais em fontes de dados para Pessoa Física e Pessoa Jurídica, a plataforma garante a precisão e a atualidade das informações coletadas.
Coleta de informações específicas
Além de dados convencionais, o cel_onboarding permite a coleta de informações específicas relevantes para o negócio. Isso inclui elementos como endereço, histórico financeiro e outras variáveis, que contribuem para uma análise mais abrangente.
O cel_onboarding é uma resposta estratégica para os desafios da cibersegurança no setor. Ao aliar inovação, automação e inteligência, essa solução da Celcoin oferece às instituições financeiras a confiança necessária para enfrentar ameaças digitais e proporcionar experiências seguras aos usuários.